Löschung

Endlich ist mein Depotklumpen aufgelöst: Heute abend nutzte ich den aktuellen Kursverlauf, um mich vom kompletten Bestand an China Water Affairs zu verabschieden. Näheres dazu in diesem Einzelthread hier. 

Damit machen Einzelaktien jetzt nur noch 50% vom Portfolio aus, s. nachstehende Abbildung:

Es gibt Neuzugänge im Depot: 

• Eine erste Einstiegsposition bei Legal & General; näheres im separaten Einzelthread
• Ein Komplettkauf des Zielbestands bei der Agricultural Bank of China, näheres im separaten Einzelthread. 

Außerdem gibt es Neuigkeiten von maxblue: Die DKB-Bestände an Pizza Pizza Royalty Corp., Diversified Royalty Corp., Kirkland Lake Gold und Canadian Utilities Ltd. wurden übertragen und stehen seit heute früh dort im Depot. Offenbar ist also zumindest mein erstes Schreiben von Anfang August - ein Standardbrief - beim "Team Zahlungsverkehr / Banking 2" in Essen eingegangen. 

Was die danach noch an maxblue verschickten 3 Einschreibebriefe betrifft, so wurden sie laut Sendungsverfolgung noch immer nicht abgeholt. In einem Fall erfolgt gerade ein weiterer Zustellversuch. Ich habe daher heute früh nochmal eine Auflistung der Anschriften, Inhalte und Sendungsnummern samt Track&Trace-Link an die Dame in der Filiale gemailt und hoffe, sie kann das irgendwie mit ihren Kollegen in Essen, Leipzig und Frankfurt klären.

Außerdem habe ich mir für Anfang September vorsorglich einen Termin in der Filiale gebucht. Wenn alle Stricke reißen, werde ich alles nochmal neu zusammenstellen und dann persönlich dort abgeben. 

Ein guter Teil des gestrigen China Water Affairs-Verkaufserlöses wurde heute erst mal aufs Tagesgeldkonto überwiesen. Werde mir noch in Ruhe überlegen, ob und in welcher Höhe ich die Sparraten auf die AIFs erhöhen sollte damit.

Lieber wäre mir allerdings eine weitere Diversifizierung in diese beiden REITS, sofern deren Kurse noch weiter nachgeben sollten:

• Civitas Social Housing
  
• Triple Point Social Housing .
  

Dafür muß ber erst mal mit maxblue alles geklärt sein. Denn bei DKB und der TR sind diese beiden Wertpapiere ja leider nicht handelbar. 

Es bleibt spannend. ;-)

Prozentual gesehen, ist Times China Holdings inzwischen der größte Looser im Depot; seit heute stehe ich hier mit rund 35% im Minus. Nachgekauft habe ich immer noch nicht, schrieb gerade bereits etwas dazu im separaten Einzelthread. 

Wie der Zufall es so will, veröffentlichte der kanadische Investor Daniel Pronk heute seinen Clip 4 Tips That Will Improve Your Investing . 

Ich halte bei Times China erst mal weiter die Füße still. 

Bei China Water Affairs hätte ich das umgekehrt mit meinem Bestand noch ein paar Tage länger tun sollen. Der Kurs ist jetzt auf ?0,87 gestiegen. Pech für mich, aber mein Entschluß stand halt fest und da ich mich kenne und ihn entsprechend bewußt getroffen habe, kann ich da nur müde mit den Achseln zucken - und allen gratulieren, die die Aktie weiter gehalten haben. Möge der Erfolg Euch weiterhin recht geben. 

Die aktuelle TTWRoR beträgt jetzt 6,14% (inkl. Eigenimmobilien) und der interne Zinsfuß 2,1%. 

Ohne Eigenimmobilien beträgt die TTWRoR jetzt 16,95% und der interne Zinsfuß 5,86%. 

Einzelwertperformance s. Anhang. 

Heute lag ein Brief der Deutschen Bank im Briefkasten. Diesmal kommt er aus Eschborn; Inhalt: 3x Bestätigung "Effekten-Eingang" für Canadian Utitities, Diversified Royalty, Kirkland Lake Gold.

Wie in Beitrag #29 weiter oben erwähnt, schienen am 25.8. aber vier von der DKB übertragene Aktien im maxblue-Depot auf - für Pizza Pizza Royalties enthielt der Brief keine Bestätigung. 

Donnerstagabend (26.8.) hatte ich nochmal an den Kundendienst Leipzig und die Dame von der Filiale geschrieben, die Einschreiben seien immer noch nicht abgeholt und im Anhang eine Kopie der Selbstauskunft inkl. sämtlicher Belege beigefügt, die mit Fristsetzung 8.9. von deren Kundendienst angefordert worden waren. Man möchte dies doch bitte an die zuständigen Kollegen weiterleiten und mir mitteilen, ob das so in Ordnung gehe - Original werde ich dann am 6.9. in der Filiale auch persönlich abgeben. 

Reaktion: Keine Antwort. 

Inzwischen schwanke ich, ob ich über diesen kafkaesken "Service" lachen oder weinen soll. 

Immerhin: Umso mehr schätze ich inzwischen den meiner beiden anderen Broker... 

Es gibt noch mehr Neuigkeiten. Indirekt betreffen auch sie das maxblue-Depot. Wie bereits in Beitrag #29 weiter oben erwähnt, liebäugele ich seit einiger Zeit mit einem Einstieg in die beiden britischen REITs Civitas Social Housing und Triple Point Social Housing. 

Beide Aktien sind nur an der Londoner Börse handelbar, was erhebliche Gebühren nach sich zieht. Hinzu kommt, daß nur wenige Broker den Handel mit ihnen überhaupt zulassen. Maxblue ist einer davon. 

Doch damit nicht genug:  Heute nachmittag stolperte ich über diverse Artikel, aus denen hervorgeht, daß speziell auf die Ausschüttungen britischer REITS - anders als bei Unternehmensaktien - eine Quellensteuer von 20% erhoben wird, von der lediglich 15% auf die zugleich dafür fällige deutsche Kapitalertragssteuer anrechenbar wird. 

Ein interessanter Bericht dazu steht ausgerechnet auf dem Blog DIVANTIS, wo ich ursprünglich auch auf diese beiden REITS aufmerksam geworden war: Zeit für ein erstes Resümee zu dieser Aktie .

In den Kommentaren dazu schreibt ein gewisser Patric am 9. März 2021 um 13:37 Uhr, eben diese Quellensteuer lasse sich elegant umgehen oder zumindest minimieren, indem man weitere UK-Aktien im selben Depot vorhalte - dann nämlich würde die britische Quellensteuer für die REITs angeblich mit der deutschen Abgeltungssteuer für alle im Depot vorhandenen Titel verrechnet und zwar voll. 

Hm... nachdem ich auch noch Unilever, Legal & General, Vistry, Lloyds Banking, Vodafone und die Shell B halte, bringt mich das natürlich ins Grübeln. Allerdings müßte ich 

• die Korrektheit dieser Aussage erst noch verifizieren (selbst Blogger Ben zog erst mal die Stirn kraus dazu)
  
  
• dann auch meine britischen Aktien von der DKB ins maxblue-Depot übertragen lassen. 
  

Davor schrecke ich "aus gegebenem Anlaß" aber definitiv zurück. Stattdessen will ich jetzt erst mal sehen, daß maxblue

• das mit der Selbstauskunft abschließend bearbeiten wird 
• Agnico Eagle Mines von der DKB und die beiden australischen REITs von der Trade Republic ordentlich ins maxblue-Depot übertragen werden
• alle Effekten-Eingänge von maxblue ordentlich bestätigt werden
• ab 2022 die Vorabsteuerbefreiung bei maxblue funktioniert. 
  

Weitere Infos zur britischen Quellensteuer auf REITs: 

• Meine erste Sozial-Dividende ? komischerweise mit Quellensteuer (erneut auf DIVANTIS)

• Internationale Quellensteuern ? ein Überblick (Motley Fool.de)
  

• Grossbritannien - Eidgenössische Steuerverwaltung (PDF)

Leider hatte ich den falschen Link erwischt. Hier also nochmal:

Zeit für ein erstes Resümee zu dieser Aktie 

Im Anhang dieses Beitrags befinden sich Grafiken zur Core-Satellite-Strategie fürs Depot und ein paar Gedanken betreffend den Bestand an Deutsche Rohstoff-Stücken dazu. 

Ab November wird es zwei weitere Aktiensparpläne geben: Die TAG Immobilien AG und Taylor Wimpey Plc stehen schon lange auf meiner Watchlist, aber angesichts des bisherigen Kursverlaufs tendiere ich hier zum tranchenweisen Herantasten. 

Außerdem habe ich gerade eine kleine Order für Greencoat UK Wind bei der Hausbank platziert.

Näheres zu diesen drei Titeln in den hinter ihren Namen jeweils verlinkten, separaten Einzelthreads. 

Wie in Beitrag #25 neulich erwähnt, wollte ich für jeden von mir besparten oder gehaltenen ETF/Fonds noch separate Einzelthreads eröffnen - jetzt, wo ich über Ariva hier registriert bin und ihre ISINS somit jeweils dem Forum zuordnen kann. 

Mittlerweile sind alle eingerichtet:

Seit heute früh bin ich stolzer Besitzer der ersten Windparkaktien im Depot. Näheres über meinen Einstieg bei Greencoat UK Wind Plc im separaten Einzelthread.

Es ist mein erstes wirklich "grünes" Einzelinvestment. Selten war ich so gespannt mitzuverfolgen, wo (m)eine Beteiligung in 5, 10 oder auch 20 Jahren stehen wird. 

Spätestens seit heute bin ich froh über die Entscheidung, einen ordentlichen Restbestand von Xandex als Wachstumswert im Depot belassen zu haben. Der Konzern hat nun auch Uber komplett aufgekauft; Näheres dazu im separaten Einzelthread. Momentan stehe ich mit über 120% im Kursplus. 

Inzwischen habe ich mir ein paar Gedanken über die weitere Entwicklung meines Depots gemacht. Nach dem Verkauf von China Water Affairs ist der Cashbestand mehr als Top und auch das angestrebte 50:50-Verhältnis zwischen Einzelaktien und anderen Werten erreicht. In den kommenden Jahren werde ich daher zusehen, einen "Linksruck" vom Tagesgeldkonto in Richtung AIF-Fonds vornehmen. Grafisch ist das in der nachstehenden Abbildung ausgedrückt. 

Die Kaufgebühren der Trade Republic sind so dermaßen niedrig, daß Einzelkäufe für den Fall eines günstigen Kursmomentums - so wie beispielsweise bei Omega Heathcare gestern - eine gute Option sind. 

Wie an anderer Stelle bereits erwähnt, führe ich eine Excel-Tabelle über alle Sparraten, mit denen ich ETFs und Aktien für die kommenden 5 Jahre zu bedienen beabsichtige. Allerdings möchte ich den Anteil an AIFs darüber hinaus noch um 50% steigern - so sich denn günstige Gelegenheiten dazu ergeben. Zugleich soll aber auch Cash verbleiben, um die Flexibilität zu erhalten, im Marktcrashfall auf Schnäppchenjagd gehen zu können (bevorzugt bei den AIFs, versteht sich). 

Der Plan ist daher, die Sparraten so vorsichtig kalkuliert weiterlaufen zu lassen wie geplant, doch darüber hinaus immer mal wieder eine Portion Cash zur Trade Republic zu transferieren, um darüber hinaus auch solche spontanen Einzelkäufe zu ermöglichen. Der Rest verbleibt auf dem Tagesgeldkonto, wobei dessen Bestand bis 2026 um mindestens die Hälfte schrumpfen sollte. 

Soeben lese ich, daß Spark Infrastructure zum Übernahmekanditaten mutiert ist. Näheres dazu im separaten Einzelthread.

Bis Jahresende soll der Deal offenbar über die Bühne sein. Hoffentlich schafft maxblue es bis dahin noch, meinen Antrag auf Übersiedlung dieses Wertpapiers zu bearbeiten, den ich Anfang August dorthin geschickt hatte und kommenden Montag auch nochmal persönlich in der Filiale abgeben werde.. <>

Davon ab lese ich mich gerade ein wenig in die Gesamtmaterie ein: 

Noch immer keine Antwort von maxblue...

Als ich heute über diesen Brokervergleich hier schaute, fielen mir die niedrigen Konditionen von Smartbroker auf. Neugierig geworden, kurvte ich ein wenig über deren Webseite - doch als ich die Kosten für den Quellensteuerservice sah, verschlug es mir fast den Atem: 

Preis-Leistungsverzeichnis Smartbroker 
(Kosten für den Quellensteuerservice sind auf Seite 10 von 18 unter dem Punkt 1.10. ausgewiesen)

Also ich ziehe das kommenden Montag in der Filiale weiter durch... 

Heute früh habe ich ein paar Stück Newmont Mining außerhalb des Sparplans geordert. Mehr dazu im separaten Einzelthread. 

Außerdem ist die erste Monatsdividende von Diversified Royalty eingetroffen - noch bei der DKB, obwohl die Aktie inzwischen zu maxblue übertragen worde ist. Viel macht die kanadische Quellensteuer noch nicht aus, aber dennoch bin ich gespannt, wie es diesbezüglich ab 2022 mit maxblue bei den Abrechnungen weitergehen wird - sofern meine noch laufenden Anträge es jemals schaffen, ihren Weg durch das kafkaeske Schloß dieses Brokers zu nehmen. Aber die Hoffnung stirbt ja bekanntlich immer zuletzt... 

Endlich geht auch bei der Royal Dutch Shell B mal wieder was weiter: Heute fand ein bereits im Juli angekündigter Aktienrückkauf statt; s. Beitrag #949 im separaten Einzelthread. Seither stehe ich mit der Aktie um über 19% im Kursplus. Gewinnmitnahmen habe ich aber noch keine vor, da mein persönliches Kursziel auch damit noch nicht erreicht ist. Trotzdem - der warme Regen fühlt sich gut an.

Auch das Reich der Mitte meldete sich im Depot mit spürbaren Kursanstiegen. Nicht, daß die Titel schon wieder im grünen Bereich angelangt wären, aber es macht Mut, die Turbulenzen weiter auszusitzen. 

Heute abend war wieder ein Brief von maxblue im Kasten. Einmal mehr weiß ich nicht, ob ich lachen oder weinen soll über seinen Inhalt. Man bemühe sich, meine Beschwerde zeitnah zu beantworten. Innerhalb der nächsten drei Wochen werde man sich wieder bei mir melden. Bis dahin bitte man mich um Geduld. 

Ich weiß nur, daß ich kommenden Montag in der DB-Filiale aufkreuzen werde, um die offenen Punkte persönlich zu regeln. Denn meine Einschreiben - weder sind sie zustellbar, noch werden sie abgeholt, noch scheint sich jemand berufen zu fühlen, dies irgendwie zu regeln. Per email kommt auch keine Antwort mehr. 

Jenu - wenn die Filiale es auf dem internen Dienstweg schafft, alles ordentlich weiterzuleiten und dann bis Ende September Agnico Eagle Mines, Spark Infrastructure und Growthpoint Properties zu maxblue übertragen sind und auch das mit der Vorabsteuerbefreiung nachhaltig eingetütet werden sollte, dann ist erst mal wieder alles im grünen Bereich. Aber wie sagte mir mal jemand vor Jahren so schön:

"Für den ersten Eindruck gibt es keine 2. Chance" 

Der kanadische Investor Daniel Pronk veröffentlichte gestern diesen Videoclip darüber, ob und wie man sich mit Dividenden über die Zeit ein passives Einkommen aufbauen kann und auf welche Fallstricke dabei zu achten ist. 

Mein Prädikat: Hörenswert. 

Was mich betrifft, sind die Ausschüttungen neben der dadurch erhofften Diversifikation ein Grund mehr für mich, in den kommenden Jahren vor allem REITS fleißig weiter zu besparen und so ihre Gewichtung im Depot spürbar zu erhöhen; s. dazu auch Beitrag #38 weiter oben. 

Über diesen YT-Clip hier wurde ich heute aufmerksam auf

• Covered Call ETFs als - vordergründig - interessante Finanzprodukte für jene unter uns, die an regelmässigen, besonders hohen Ausschüttungen interessiert sind im Allgemeinen
• den Global X NASDAQ 100 Covered Call ETF im Besonderen. 

Neugierig geworden, suchte ich nach weiteren Informationen und eröffnete dann diesen separaten Einzelthread dazu. Nichts, wo ich mich akut drauf stürzen werde, investitionstechnisch. Aber definitiv etwas, wo ich mich die kommenden Tage und Wochen nochmal genauer einlesen möchte. 

Irgendwie kam mir das Kurshoch von Royal Dutch Shell B dann doch komisch vor heute - zumal es mir auf dem Smartphone gar nicht angezeigt wird. Also prüfte ich Portfolio Performance nochmal und siehe: Irgendwas ist da plötzlich mit den historischen Kursen schiefgelaufen.





Nachdem ich den Link jetzt nochmal überprüft und neu hinter dieser Aktie hinterlegt habe, wird mir nun wieder der Eurokurs angezeigt, statt des - warum auch immer - gestern plötzlich aufscheinenden USD-Kurses auf der NASDAQ.





Aus der Traum - jedenfalls bis auf weiteres. Denn long bleibe ich mit der Aktie trotzdem. IMO ist es nur noch eine Frage der Zeit, bis die Fata Morgana von gestern durch einen echten Kursanstieg in den Schatten gestellt wird. Aber dazu ggfs. mehr im separaten Einzelthread und das sicher nicht mehr heute Nacht.

Langsam, aber sicher scheint das maxblue-Puzzle sich aufzulösen:

Heute erhielt ich im DKB-Postfach eine Nachricht, daß mein Bestand an Agnico Eagle Mines an maxblue übertragen worden sei.  Also loggte ich dort ein und ja: er scheint bereits dort auf.

Damit sind kommenden Montag in der Filiale nur noch zwei Punkte zu klären:

• Der Übertrag meiner australischen Wertpapiere (Spark Infrastructure und Growthpoint Properties) von der Trade Republic an maxblue steht noch aus
  
• Die fristgerechte Zustellung meiner Selbstauskunft einschließlich Beilagen an den Kundenservice in Leipzig. 

Ich bin jetzt wieder deutlich besseren Mutes, daß bis Ende September alles über die Bühne sein wird. 

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Bei der Trade Republic gingen heute gleich 3 (sic!) separate Abrechnungen für die Dividendenausschüttung von Growthpoint Properties ein - mal mit, mal ohne Quellensteuer. Ehrlich gesagt: Ich bin froh, wenn die Papiere ihren Weg zu maxblue finden. 

Ab November wird es noch einen neuen Aktiensparplan geben: Ich möchte den Fuß bei Anglo American Plc in die Tür bekommen und so die Rohstoffpalette im Depot erweitern. Mehr dazu im separaten Einzelthread. 

Gestern war ich in der Filiale. Das Erste, was die Dame mir dort sagte war, daß sie keine Möglichkeit habe, mit Kolleginnen anderer Fachabteilungen direkten Kontakt aufzunehmen. Allerdings schaffte sie es, den Bearbeitungsstatus meiner Selbstauskunft nicht nur abzufragen, sondern auch die Anhänge einzusehen und ja: Alle Dokumente sind eingegangen - obwohl die Sendungsverfolgung der niederländischen Post nach wie vor lapidar vermeldet, die Sendung liege zur Abholung bereit (s. Screenshot weiter unten). 

Erleichtert, daß alles gut angekommen ist, dankte ich der Dame für die Klärung. Allerdings erlaubte ich mir anzumerken, daß der simple Satz "Ja, wir haben Ihr Einschreiben vom ... erhalten" mir durchaus auch per Email als Antwort genügt hätte, wäre jemand vom Kundendienst bereit gewesen, mal ebenso ins System zu schauen wie sie jetzt und sich diese "Mühe" (ihr Aufwand dafür betrug nur wenige Minuten) zu machen. Mein eigener ist mittlerweile deutlich höher.

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Heute Abend lag erneut ein Brief der Deutschen Bank im Kasten: Der Effekten-Eingang für Agnico Eagle Mines ist nun bestätigt. Wie in Beitrag #32 bereits erwähnt, steht eine Bestätigung für Pizza Pizza Royalties noch aus. Ich gehe davon aus, daß sie übersehen worden ist. Aber da der Bestand in der Depotübersicht mit aufscheint, mache ich mir darum letztlich keine Sorgen. 

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Was den Übertrag meiner australischen Wertpapiere (Spark Infrastructure und Growthpoint Properties) betrifft, so habe ich inzwischen die Trade Republic direkt damit beauftragt, nachdem mir übers Wochenende noch aufgefallen war, daß der ursprünglich an maxblue versandte Antrag eine BLZ statt des BIC enthalten hatte.

Die Trade Republic hat gar keine BLZ, sondern akzeptiert ausschließlich den BIC . Zudem erwartet sie die Zusendung von Übertragungsanträgen per Email. Ich vermute, daß mein zunächst über maxblue eingereichter Antrag schon an diesen beiden Hürden gescheitert ist, deshalb dieser zweite Anlauf. 

Schon binnen weniger Stunden bestätigte die TR, der Vorgang sei jetzt an deren Abwicklungspartner weitergeleitet. Ab hier solle ich die Wertpapiere keinesfalls mehr verkaufen, da ich sonst riskiere eine Shortposition einzugehen. Allerdings könne der endgültige Depotübertrag mehrere Wochen dauern. 

Ich hoffe, daß es ab hier jetzt funktioniert und die Papiere bis Ende September bei maxblue aufscheinen. Dann wäre ich mit den Depotüberträgen erst mal durch. 

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In Beitrag #46 hierüber hatte ich ein wenig drüber geseufzt, daß die Trade Republic mir für Growthpoint Properties nicht nur eine, sondern gleich 3 Dividendenabrechnungen geschickt hat. Inzwischen habe ich mich schlauer gemacht: Das liegt nicht an der TR, sondern an diversen Quellensteuersätzen, die zur Anwendung kommen. Näheres dazu erläutert Ben auf seinem Blog DIVANTIS in diesem Artikel hier. 

Heute lauschte ich mal wieder einem Podcast von Lars Erichsen: 

Nur 4 Aktien kaufen?

Ab Minute 2:00 kommt er langsam auf den Punkt. 

Zur Zeit sieht die Performance meiner Einzelaktien so aus wie im Anhang abgebildet. Allein wenn man sich die der 5 Top-Performer (Yandex, KSB, Deutsche Rohstoff, H&R Block und Vistry Group) anschaut kann man sich leicht ausrechnen, wieviel mehr Gewinn sich hätte erwetten lassen, hätte ich nur diese Werte in deutlich höherer Zahl gekauft - am besten mitten im Coronacrash. 

Mal abgesehen davon daß man im Nachinein ist immer schlauer ist: Wie Erichsen ab Minute 6 erklärt, bleibt die Performance von Aktien nicht jedes Jahr gleich. Schon deshalb ist so eine Performance auf Dauer nicht haltbar. 

Immerhin wäre man speziell bei meinen High 5 noch insoweit diversifiziert gewesen, als man auf

• 4 Länder (Russland, Deutschland, UK, USA)
• 4 Währungen (Rubel, Euro, Pfund Sterling und USD)
• mindestens 5 Branchen setzt: Internetkommerz, Industrie, Bergbau, Steuerdienstleistungen, Immobilienentwicklung.

Gar nicht mal so übel für so eine kleine Auswahl.... reicht mir persönlich aber vorn und hinten nicht. Lieber eine moderate Rendite, aber dafür schlafreiche Nächte. 

Erichsens Fazit ab Minute 18:26 unterschreibe ich - als Anleger, nicht als jemand, der an der Börse reich werden will.

Seit heute früh bin ich nun auch bei Civitas Social Housing eingestiegen. Näheres dazu im separaten Einzelthread hier. 

Im Anhang folgt eine 3seitige Übersicht über 
- das Gesamtportfolio nach Anlageklassen - Civitas Social Housing ist gelb hervorgehoben darin
- das Gesamtportfolio nach Brokern (DKB, Maxblue, Trade Republic)
- das maxblue-Portfolio

Wünsche allen, die hier noch mitlesen einen sowohl sonnigen, als auch erfolgreichen Börsenmittwoch.