Banken: Auf dem Weg zu neuen PRM 10 Milliarden im Jahr 2017 aufgrund von 110 Milliarden NPE, die DTA und das Grundkapital Abschaffung
2016.03.07 - 01.58
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Banken: Auf dem Weg zu neuen PRM 10 Milliarden im Jahr 2017 aufgrund von 110 Milliarden NPE, die DTA und das Grundkapital Abschaffung
Was jetzt unmöglich scheint ... scheinen .Es 2017 harte Realität.
Der IWF hält die Rekapitalisierung der griechischen Banken, aber nicht das erste Mal berichtet , dass die griechischen Banken mehr Kapital benötigen.
Nach Abschluss der Tests betonen Kreise IWF , dass 14,4 Milliarden ausgewiesen. Nicht ausreichend für eine radikale Umstrukturierung der Banken und die NPLs adressieren.
2016 ist ein sehr seltsames Jahr für die griechischen Banken.
Mit 36 ??Milliarden. Kapital und 16,8% Core-Tier-1 griechischen Banken nehmen viele können, dass die Banken Kapital ausreichend.
Aber 110 Milliarden. NPE notleidenden Forderungen nach der Abschaffung im Jahr 2016 von der DTA von latenten Steuern und der obligatorischen Grundkapital müssen die griechischen Banken könnten zu neuen Kapitals führen steigt um 10 Milliarden Euro. Euro 2017.
Eine merkwürdige Tatsache ...
Offiziell und inoffiziell, rufen die EZB nicht auf latente Steuern für die griechischen Banken und Entwicklung verlagert sich das Risiko einer direkten Rekapitalisierung.
Daran erinnern, dass die griechischen Banken Steuern abgegrenzt werden als Eigenkapital bei 55% vs. 9% in Deutschland und 26% in Südeuropa.
Die Bilanzierungs Kapitel in der griechischen Banken ist in vielen anderen Ländern.
Gleichzeitig mit der Entscheidung der Banken mit Verlusten im Jahr 2015 zu laden Schluss gezogen, dass es 2016 ein Ergebnis von rund 600 bis 700.000.000 zu einem positiven Szenario haben würde.
2015 erwies sich als das schlechteste Jahr für die griechischen Banken Verluste zeigen. 8bn und prognostiziert 13 Milliarden. Euro ....
Was verbirgt sich hinter der Strategie der Banken und weil der IWF will neue Rekapitalisierung?
Seit Anfang 2016 wird die latente Steuer nicht in der Hauptstadt statt gezählt werden, wenn eine Bank diese Verluste zeigt direkt vom Eigenkapital abgezogen werden.
In der Vergangenheit, wenn eine Bank 1 Milliarde zeigte. Schaden auf aktive latente Steuern automatisch weitergegeben, dass die in der Zukunft übertragen Schaden gegen zukünftige Gewinne zu verrechnen.
Bis zum Jahr 2016 , wenn eine Bank Show Verlust von 500,000,000-500,000,000 wird aus den Mitteln und dem neuen Gesetz über die Rekapitalisierung von Banken Banken ausgeben sollte bis zur Höhe des Schadens neuen Aktien abgezogen werden, die die FSF zuweist.
Wenn die Banken ab 2016 Verluste zeigen sie einen direkten Schlag auf die Hauptstadt leiden und neue Aktien an die FSF eine Erhöhung des Anteils der Landeshauptstadt und Verdünnung an private Aktionäre ausgeben sollte.
Aus diesem Grund gibt es so groß - zu einer dramatischen Verschlechterung der Gewinn- und Verlustrechnung 2015 , da die Banken Last 2015, damit sie einen Gewinn im Jahr 2016 zu machen.
Mit Gewinn im Jahr 2016 wird automatisch fallen und die latenten Steuerbilanz Bankkapital beginnen.
Ein Problem ist, dass die griechischen Banken nicht auf Erfahrung Verluste im Jahr 2016 leisten und in Zukunft wird er Schwierigkeiten in der Hauptstadt haben und muss auf neue Aktien an die FSF auszustellen.
Während die griechischen Banken in ganz Europa erforderlich sind, zu höheren Kapitalstock Kapitalpuffer gegen andere Banken sollten höhere Kapitalquoten für die Sicherheit haben Grund 1,5% bis 2% höher Solvabilitätskennziffern anderer europäischer Banken.
So latenten Steuern wurde im Jahr 2016 abgeschafft, während die Banken eine hohe Kapitalpuffer haben muss.
Es gibt einen dritten Faktor, der unterschätzt wird.
Die NPLs NPLs und NPE notleidenden Forderungen sind grimmig Problem des griechischen Banken.
Annäherung an 110 Milliarden. Und sind ein großes Problem in der Bedeutung der Bilanzen der Banken.
Problematische Darlehen abträglich sein könnten auf 10 Milliarden -. Bedingte 15 Milliarden -. Eigenkapital der Banken und die Banken zu neuen Prognosen für Problemkredite in der Vergangenheit zu führen.
Wir werden analysieren, wie die Problemkredite der Vergangenheit an die Banken abträglich sein kann.
Die EZB und die SSM haben auf den griechischen Banken genannt NPLs und NPE von 50% auf 20% zu reduzieren.
Was dies bedeutet, dass die Problemkredite werden um 110 Milliarden Euro reduziert werden. 45 Milliarden.
Dies ist eine Reduktion von etwa 65 Milliarden Euro. In vier Jahren, die ein Ziel Ende, da keine Bank nicht in der Lage sein, eine Reduzierung dieser Größenordnung Problemkredite zu erreichen.
Banken besteht daher eine große Gefahr nicht, ihre Ziele zu fangen vom Obersten Rat und nach 3 oder 4 oder 5/4 der EZB und der SSM festgelegt werden, um den Fortschritt der Ausbeutung NPLs zu bewerten und es nicht ausreichend zu erklären.
In einem solchen Fall würde massive Verkäufe von Krediten zu internationalen Fonds erfordern, das Szenario, das zwingend wird.
In diesem Fall was passieren könnte?
Problemengagements ist 110 Milliarden, von denen 53,5 Milliarden. Prognostiziert.
Nehmen wir an, dass die Banken mit 65 Milliarden. Die Problemkredite in vier Jahren reduzieren sollte.
Um dies geschehen soll, zu massiven Verkäufen beginnen.
In einem solchen Fall werden die Banken Problemkrediten verkaufen und die entscheidende Frage ist, zu welchem ??Preis.
Lassen Sie uns das Szenario nehmen, dass die Wirtschaft stabilisiert und Kollateralen erwerben einen zusätzlichen Wert, da sie viel von ihrem ursprünglichen Wert verloren haben.
Zu welchem ??Preis werden ausländische kaufen?
50% kaufen wird 25% oder 30% des Nominalwertes des Darlehens ausgeschlossen.
Die Banken haben vorgesorgt für 53,5% der Problemkredite so dass jeder Wert unter 46,5% des Nennwertes Schaden ist.
Zwischen 25% und 30% potenziell könnten ausländische Fonds und 46,5% kaufen, die der Verkaufspreis ist, die nicht die Banken nicht verliert, gibt es einen Unterschied von 16,5% auf 21,5%.
Angenommen Kollateralen erwerben unter dem Strich einen Mehrwert ist, dass die Banken zusätzliche Rückstellungen zu tragen haben sich über 10 Milliarden. Euro, den Schaden zu decken.
Im Hinblick auf die Wirkung Kapitaladäquanz ist Aliquots als Darlehen selbst bei einem Verlust der risikogewichteten Aktiva reduziert und damit die Auswirkungen auf die Eigenkapitalquoten verkaufen, sind niedriger.
Wenn Sie 100 ? durchschnittliche gewichtete Vermögenswerte und EUR 10 Kapitalmittel 10% Eigenkapitalquote.
Wenn die risikogewichteten Aktiva auf 80 Euro reduziert durch den Verkauf von Darlehen in Höhe von 20 EUR und halten Sie die Bank und neue Prognose EUR 2 für alte Problemkredite bedeutet, dass die Mittel bis 8 ? reduziert werden.
So haben wir EUR 80 durchschnittliche gewichtete Aktiva und 8 ? Mittel in Höhe von 10% Eigenkapitalquote, wie es vorher war.
Aber im Banking sind nicht mit allen virtuellen Weg gemacht.
Das Verlustrisiko ist hoch.
Dies erklärt, warum die EZB die Banken unter Druck, mit nichts anderem in den nächsten 2-3 Jahren als NPLs zu beschäftigen.
Dies erklärt, warum die SSM Druck auf die Banken nicht mit seit Jahren nichts anderes zu tun ohne NPLs.
Dies erklärt, warum die Moor Bombe in den Fundamenten der griechischen Banken spricht.
Abschluss
Wenn die Banken müssen neue Projektionen für alte Problemkredite führen , die Sie verkaufen Verluste auftreten , die auf die Beseitigung der latenten Steuern fällig werden in die Hauptstadt zu gehen und gleichzeitig die neuen Aktien zu Gunsten der FSF zu erteilen.
Die Banken in Griechenland, sind wahrscheinlich wieder gefangen zu werden und aufgrund der NPE und Beseitigung von latenten Steuer ... .nea Mittel nehmen.
Was jetzt unmöglich scheint ... scheinen .Es 2017 harte Realität.
Unterschätzen Sie nicht dieses yparktotato Risiko.
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