Aktien auf Pump - mein Tagebuch

Wer glaubt, der Bankberater berät einen tatsächlich, der kann das auch gerne weiterhin tun. Er will ja nur das Beste - nämlich das Geld vom Kunden. Oder glaubt jemand wirklich, dass er dem Kunden empfehlen würde, sich ein kostenloses Depotkonto bei einer Online-Bank zu eröffnen und sog. Dividenden-Kings oder Dividenden-Aristokraten zu kaufen mit Kosten pro Trade ab 4,95 €? Was hätte dieser (Berater) davon?

Ist es nicht lukrativer eine Lebensversicherung oder ähnliches zu verkaufen mit teils mehreren 1000 € Provision? Die der Kunde wiederum Tragen müsste? Schon mal darüber nachgedacht?

Dabei ist doch so einfach. Warum erzählt der Berater nicht, dass man sich am Produktivkapital beteiligen soll. Warum erzählt er dem einfachen Kleinanleger nicht, wie einfach es tatsächlich ist? Warum sagt er dem Kleinanleger nicht: schau dich mal zu Hause um, was nutzt Du jeden Tag, was ißt Du jeden Tag, etc. Warum beteiligst du dich nicht daran? Weil er damit keine Kohle verdient!!

Das andere Schnickschnack an der Börse ist Gezocke, Hellseherei, Wette auf Zeit, etc... Ich persönlich habe mich auch mit Charttechnik, mit Faktorzertifikate, mit Optionsscheine und anderem Gedöns beschäftigt, aber nichts ist so nachhaltig wie ein erfolgreiches Geschäftsmodell. Und ist das Modell erfolgreich, dann wird der Aktionär am Erfolg beteiligt in Form von Dividenden.

Auch wenn sich mein Pump-Depot derzeit im Minus befindet, bin ich nach wie vor davon überzeugt, dass es der richtige Schritt war und ist. Im Laufe der Zeit wird es noch deutlicher werden.

p.s.

Dank an allen die mir die Daumen drücken. Und Dank an allen, die sich hier kritisch äußern. Die einen motivieren mich und die Anderen geben mir neue Denkanstöße.

Schulden: -31.317,25

Depotwert: 27.198,35

Total: -4.118,90

Dividenden September:

Bisher erhalten: 50,00 € (Plan: 49,96 €)   

Plan September: 110,27

Noch zu bekommen: 60,27 €

Fazit:

Dividende im Soll

Performance schwach

...auf jeden Fall für ein großes Menü: 9,44 €  (Plan 9,59 €). Das macht eine Quartalsrendite 0,62%.

Umsatzdetails

Transaktionsart: Ausschüttung

Kontoinhaber Depotnummer: xxx

Kontoinhaber Kontonummer: xxx

Wertpapierkennung: US5801351017

Wertpapier: MCDONALDS CORP. DL-,01

Ausschüttung pro Anteil: 0,850

Anzahl: 17,0000

Kurswert: 12,68 EUR

Handelsdatum: 28.08.2015

Valuta: 16.09.2015

General Mills (NYSE:GIS): FQ1 EPS of $0.79 beats by $0.10.

Revenue of $4.21B (-1.4% Y/Y) misses by $40M.

Nähere Infos:

http://www.finanzen.net/nachricht/aktien/...it-on-lower-costs-4526963

http://www.ariva.de/depot/public/positions.m?depot_id=727117

Auch wenn der Aktienkurs von BHP zuletzt ordentlich "verprügelt" wurde und auch wenn der entsprechende Wert in meinem Depot bei knapp -20% steht, stehe ich dem Unternehmen (langfristig) optimistisch gegenüber.  Diese aktuelle Meldung bekräftigt meine Ansichten:

http://www.finanzen.net/nachricht/aktien/...Dividendenpolitik-4528369

Autoaktien meide ich grundsätzlich. Sie sind mir ein wenig zu "wankelmütig". Mir ist keine Autoaktie bekannt, die seit mindestens 10 Jahren kontinuierlich die Dividenden angehoben oder wenigstens konstant gehalten hat.

Würde ich dennoch im Besitz von VW-Aktien sein, würde ich das Ganze aussitzen, denn: Buchverluste sind keine realisierte Verluste.  

Und: VW wird schon nicht Pleite gehen. Da steht zuviel auf dem Spiel! "Man" wird schon eine Lösung finden (z.B. Rettung durch die Politik oder die Tochter (Skoda) aufs Parkett bringen und Geld einsammeln, oder, oder, oder...)

- LTC seit 05/2005 monatliche Dividende und keine Kürzung. 1.Dividende gezahlt 09/2000.

- GOOD seit 01/2005 monatliche Dividende und keine Kürzung und seit 01/2008 konstante Monatsdividende bei 0,125 USD

- DLR seit 01/2005 Quartalsdividende und keine Kürzung. 1.Dividende 01/2015: 0,156318 USD; letzte Dividende 09/2005: 0,85 USD

VW:

Übrigens das kam von der Bank:

bedingt durch die aktuelle Marktsituation werden wir eine Anpassung der Guthabenverzinsung

für Ihr XXX Tagesgeldkonto vornehmen

Hiermit möchten wir Ihnen folgende Änderungen zum 1. Oktober 2015 mitteilen:

Für Beträge bis zu 20.000 Euro wird der Zinssatz auf 0,20 % p.a. und

für Beträge über 20.000 Euro wird der Zinssatz auf 0,10 % p.a. gesenkt.

308. Dividende in Folge an:

http://www.finanzen.net/nachricht/aktien/...dende-in-Folge-an-4534258

Das mach nach Adam Riese 308 / 4 = 77 Jahre. Die würden mir reichen.

erhalten: 33,87 €. Eingeplant habe ich 16,96 €, also knapp die Hälfte. Da hab ich mich bei der Planung wohl ganz schön verdaddelt. Naja, halb so wild. 

Die Halbjahres - Dividendenrendite liegt bei 2,26% nach Steuern.

Hier der Auszug:

Umsatzdetails

Transaktionsart: Ausschüttung

Kontoinhaber Depotnummer: xxx

Kontoinhaber Kontonummer: xxx

Wertpapierkennung: AU000000BHP4

Wertpapier: BHP BILLITON DL -,50

Ausschüttung pro Anteil: 0,620

Anzahl: 83,0000

Kurswert: 46,00 EUR

Handelsdatum: 09.09.2015

Valuta: 29.09.2015

4 Unternehmen erhalten, deswegen die Kurzfassung:

DIGITAL REALTY : 13,55 EUR (Plan 13,61 EUR); bisherige Dividendenrendite (YTD): 0,91 %

GLADSTONE: 7,88 EUR (Plan 7,89 EUR); bisherige Dividendenrendite (YTD): 1,61 %

PEPSICO: 7,92 EUR (Plan 7,97 EUR); bisherige Dividendenrendite (YTD): 0,54 %

LTC PTIES: 4,29 EUR (Plan 4,29 EUR); bisherige Dividendenrendite (YTD): 0,87 %

Und hier noch eine Dividendenmeldung von General Mills:

http://www.finanzen.net/nachricht/aktien/...en-Dividenden-aus-4538022

Hier der Monatsabschluss für September:

Schulden: -31.317,25

Depotwert: 27.426,34

Total: -3.890,91

Anzahl der Depotwerte: 20

Bester Depotwert: General Mills -1,28%

Schlechtester Depotwert: Caterpillar -23,87%

Alle Depotwerte befinden sich im Minus.

Link zum Depot:

http://www.ariva.de/depot/public/positions.m?depot_id=727117

Dividenden:

September: geplant 110,27 €; erhalten 126,95 € = +16,68 € über Plan

Bis September: gepant 177,98€; erhalten 195,20 € = +17,22 €

Bisherige Dividendenrendite (YTD) liegt bei 0,65%.

Fazit: Depotentwicklung schwach; Dividenden leicht über Plan.

Dividenden vs Darlehenszinsen:

Kalkulatorisch:

- für den Monat September:

Dividende erhalten im September: 126,95 €. Demnach habe ich im September keine Kreditkosten, sondern ein Überschuss in Höhe von 37,37 €.

- bis zum Monat September:

Bisher habe ich zwei Darlehensraten bedient = 1097,16 € - davon 916,61 Tilgung und 180,55 € Kosten (Tilgung/Zinsen)

Dividende erhalten bis September: 195,20 €. Insgesamt habe ich also einen Überschuss von 14,65 € erzielt.

Die eigene Betrachtungsweise:

(Zur Info:  Bis zur Darlehensaufnahme habe ich jeden Monat 500 € auf meinem Depotkonto überwiesen und davon Aktien gekauft. Jetzt werden mir jeden Monat 548,58 € für das Darlehen abgezogen. Im Gegenzug bekomme ich Dividende. Also stelle ich die Mehrkosten den Dividendeneinnahmen gegenüber.)

- für Monat September

Mehrkosten 48,58 vs Dividenden 126,95 ergibt ein Plus von 78,37 €. Demnach habe ich 500 € investiert und dabei 78,37 € "gespart".

- bis zum Monat September:

Mehrkosten 97,16 vs Dividenden 195,20 ergibt ein Plus von 98,04 €. Demnach habe ich 1000 ,-€ investiert und dabei 98,04 € "gespart". 

Kurzer Exkurs Gesamtdividende.

Insgesamt habe ich im September eine Gesamtdividende (EK-Depot + Pump-Depot) von 294,48 € erhalten. Das deckt meine Kreditrate zu 53,69 % ab.

Heute wurde die 3. Darlehensrate von meinem Konto abgezogen. Mein neuer Schuldenstand liegt bei -30.768,67 EUR.

Für den Monat Oktober erwarte ich vom Pump-Depot eine Dividende in Höhe von 29,30 EUR. Damit gehört der Oktober zu den schwächeren Dividendenmonaten.

Kommentare zu den Antworten:

@Cragganmore: mach ich! Vielen Dank!

@gurkenfred und Karlchen_V: nachkaufen ja, aber nur vom Geld der Dividendenzahlungen und das was am Monatsende vom Gehalt übrigbleibt. Die eiserne Reserve wird nicht angefasst. Aller Voraussicht nach werde ich heute oder morgen den ersten Nachkauf tätigen. Ich werde berichten.

@n1608: Vielen Dank.  Nun ja, irgendwie ist der Kredit schon von meinem Arbeitsplatz abhängig. Die Gleichung ist sehr einfach: irgendwann mal kein Einkommen = irgendwann mal keine Kredittilgung möglich. Das bedeutet ich muss die Aktien dann zum aktuellen Preis verkaufen und den Kredit bedienen. Aber zwischen den beiden (Einkommen und Kredittilgung) habe ich unter Berücksichtigung der Dividendeneinnahmen etwa einen Puffer von ca. 1 1/2 bis 2 Jahren.

Mit der Rendite gebe ich dir Recht, wenn man die Dividende nicht wieder anlegen würde. Ich habe aber vor den Zinseszinseffekt auszunutzen und die Dividende wieder anzulegen. Dadurch benötige ich am Anfang keine Renditen um 4,5 - 5 %, sondern deutlich geringere. Meine Startrendite liegt bei 2,91%.

Auf Basis der Septemberauszahlung erhöht sich die Monatsdividende um 0,25 €. 

Link:

http://www.finanzen.net/nachricht/aktien/...ert-die-Dividende-4541129

Kurz zu AT & T:

- weltweit einer größten Telekommunikationsunternehmen der Welt mit Sitz in USA

- Marktkapitalisierung bei knapp 150 Mrd. EUR

- gehört zu den sogenannten Dividendenaristokraten und hat seit über 30 Jahren in Folge die Dividende gesteigert

Auszug der Wertpapierabrechnung:

Gattungsbezeichnung: AT & T Inc. Registered Shares DL 1

ISIN: US00206R1023

Nominal: STK 40,000

Kurs: EUR 29,4800

Handelstag: 01.10.2015

Handelszeit: 09:18*

Börse: Sekunden-Handel Aktien L&S

Kurswert: EUR 1.179,20

Provision: EUR 7,95

Betrag zu Ihren Lasten: EUR 1.187,15

Dem Pump-Depot sind von den 40 gekauften Aktien 8 zuzurechnen. Mein Cashbestand im Pump-Depot zum 30.09.lag bei 253,78 € (Differenzbetrag Verkauf Baxter und Kauf 3M und bisherige Dividendenausschüttung).

Berechnung: 1.187,15 EUR / 40 St = 29,68 EUR/St

253,78 EUR / 29,68 = 8,55 St. wird abgerundet auf 8 St. = 8 * 29,68 = 237,44 €

Dividende: Aktuelle Dividendenrendite liegt bei 5,60% vor Steuern und etwa bei 4,13% nach Steuern.

Der Kauf erhöht meine Quartalsdividende für das Pump-Depot im November, Februar, Mai und August jeweils voraussichtlich um 2,54EUR. Ex-Tag ist der 07.10. und Zahltag ist der 02.11.

@Crossboy: Zunächst erstmal vielen Dank! Kurz zur Bemerkung; "dass die große Rally erst mal vorbei ist..." - Kann sein, aber ich habe mehr als 5 Jahre Zeit..(hoffe ich).

erhalten: 8,70 € (Plan 8,76 €). Das macht eine Quartalsrendite von 0,59%.

Umsatzdetails:

Transaktionsart: Ausschüttung
Kontoinhaber Depotnummer: xxx
Kontoinhaber Kontonummer: xxx
Wertpapierkennung: US4943681035
Wertpapier: KIMBERLY-CLARK DL 1,25
Ausschüttung pro Anteil: 0,880
Anzahl: 15,0000
Kurswert: 11,68 EUR
Handelsdatum: 02.09.2015
Valuta: 02.10.2015

@verus: ich versuche sobald wie möglich die Dividende zu reinvestieren. Deshalb die zeitnahen Käufe. Da wird es sicherlich in Zukunft auch Zukäufe mit Positionen um die 500 EUR geben.

Im EK-Depot habe ich 35 Stück Shell Typ B Aktie. Vielleicht kommen demnächst weitere dazu. Mal kucken...