Aktien auf Pump - mein Tagebuch

der Zahlenspielerein.
Du hast den Rohstoffkonzern BHP Billiton im Depot
Die Rohstoffpreise liegen am Boden.
BHP ist weit entfernt davon die Dividende zu erwirtschaften.
Jetzt kommt noch die Umweltkatastrophe in Brasilien mit Milliardenklagen dazu.
Abgesehen von der ethischen Frage ob man einen solchen Wert im Depot haben sollte,
sieht die nähere Zukunft des Unternehmens sehr düster aus.

Wäre es nicht angebracht den Wert aus dem Depot zu werfen?

ethische Hintergründe bei diesem Depot beachtet hat. (denke nicht)
Mal davon agesehen das BHP sicherlich kein weiße Weste hat, sind hier auch noch Werte wie Exxon, Boeing, Nestle, Pfizer etc. darin. Sollte man sowas beachten fallen schon sehr viele Werte, mit dem Blick auf die Ausschüttung, um.

Zum finanziellen...

Bei der aktuellen Lage seines öfftl. Depots denke ich kann er BHP ruhig noch eine Weile mitschleifen. Die Dividende wurde nachwievor noch nicht ausgesetzt und der Vorstand ist noch immer pro-Div. Auf Langfrist Sicht spielt es keine Rolle (Ausnahme Totalverlust der Posi). Wenn er die Strategie beibehält, wird er es im Depot belassen denke ich.

 

Ethische Aspekte beachte ich kaum. Müsste echt lange suchen, bis ich ein Unternehmen mit weisser Weste und stetiger Dividendenzahlung finden würde...

Wie schon Fu Hu schrieb: ich habe keinen Grund BHP zum aktuellen Kurs zu verkaufen. Ich denke der letzte Vorfall in Brasilien und eine evtl. Dividendenkürzung sind im aktuellen Kurswert enthalten. D.h. die Wahrscheinlichkeit, dass es noch weiter runter geht ist eher niedrig.

 

Heute wurde die 5. Darlehensrate von meinem Konto abgezogen. Mein aktueller Schuldenstand liegt bei -29.671,51 EUR.

Für den Monat Dezember erwarte ich vom Pump-Depot eine Dividende in Höhe von 93,31 EUR.

Der Zins- bzw. und Gebührenanteil liegt bei 85,39 €.

 

Denk auch an deinen Schlaf. Was nützen dir die Gewinne, wenn du nicht mehr schlafen kannst.  

Guten Morgen @Motzer! Ich bin mir nicht sicher welchen Punkt Du genau ansprichst. Geht es um die schlaflosen Nächte bez. des Kredites oder um die "verdorbenen" Unternehmen?

Punkt 1: Der Kredit! Ich kann sehr gut mit den Kreditschulden umgehen. Ich habe genung Rücklagen um die 30.000 € jederzeit stemmen zu können. Ich nutze mittels Kredit den Leverage - Effekt aus.

Punkt 2: Die "verdorbenen" Unternehmen. Auch hier kann ich sehr gut schlafen. Ich habe meine Scheinheiligkeit abgelegt und bin Realist genug. Mir ist kein Unternehmen bekannt (zumindest kein Dax-Unternehmen), dass nicht irgendwelche Leichen im Keller hat. Fangen wir doch im Haushalt an und stellen uns mal ein paar Fragen: Wieviel und welche Rohstoffe sind in meiner Wohnung verbaut? Welche Lebensmittel konsumiere ich? Wie komme ich zur Arbeit?, etc...

Ich stelle mal vielleicht die Gegenfrage: Gibt es überhaupt "saubere" börsennotierte Unternehmen?

Und mal ein wenig Humor zur Abwechslung:

Treffen sich zwei Planeten. Sagt der Eine zum Anderen:" Du, ich hab homo sapiens!". Sagt der Andere:" Du Armer! Aber macht Dir keine Sorgen. Das geht weg!".

 

umgekehrt wird ein Schuh draus.
Die Wahrscheinlichkeit, das BHP in nächster Zeit wieder steigt
und die Verluste wieder wett macht, ist eher gering.
Ich glaube die Technik nennt man StopLoss
Aber trotzdem viel Glück.

zuwenig Europa, Asien, Schwellenländer
Dividendenrendite nach Steuern ?

Reihenweise Chapter 11 bei Div.zahlern in USA:
Arch coal, Walter energy, eytl. Peabody ..  

@Timchen: BHP ist meine Quotenrohstoffaktie. Die lasse ich drin und erste Berichte sprechen sogar von einer Wende am Rohstoffmarkt.

http://www.onvista.de/news/...offpreise-2016-kommt-die-wende-19432765

Stopplosses sind eine Sache für sich, aber definitiv nichts für mich.

@diplom-oekonom: Angabe zur Dividendenrendite ist immer nach Steuern; also immer das, was auf meinem Depotkonto gutgeschrieben wird...

"Grundsätzlich ist das Depot viel zu einseitig" - Jein! Ja, viele Unternehmen haben ihren Sitz in den Staaten. Und nein! Diese Unternehmen generieren nicht ausschliesslich ihre Umsätz in den Staaten.

Beispiel Bilanz Cisco vom 25.07.2015 (fiscal year ended):

http://investor.cisco.com/investor-relations/...Earnings/default.aspx

Revenue in millions USD

Americas: 29.655

EMEA: 12.322

APJC: 7.184

Fazit: Etwa 40 % des Gesamtumsatzes wird außerhalb Americas (das ist Gesamtamerika!) generiert. Außer bei den REIT's und BDC's dürften die anderen international aufgestellten Unternehmen ebenfalls außerhalb des Heimatlandes Umsatz generieren. (Unilever; Nestle, McDonalds,etc...). Für mich reicht diese Diversifikation aus.

 

oder zumindest das Gegenteil von Chapter 11:

die Dividende Kings: Unternehmen, die seit mindesten 50 Jahren jährlich ihre Dividende erhöht haben:

http://www.dividendgrowthinvestor.com/2015/01/...s-list-for-2015.html

Es gibt also Beides - Pleitegeier und Überflieger...

 

nichts mit BHP Billiton zu tun,
Das ist eine Werbeveranstaltung für einen Rohstoff ETF sowie Gold
und Öl.
BHP produziert hauptsächlich Kohle und Eisenerz
plus Aluminium, Kupfer, Zinn, Mangan etc.

hier ein aktueller Analystenlink zu BHP:

http://www.finanzen.net/nachricht/aktien/...-bei-BHP-Billiton-4631266

Die Zukunft wird weisen, wer recht hat.

6,99 €  (Plan 6,64 €). Bisherige Dividendenrendite (auf Kostenbasis): 0,91%.

Umsatzdetails

Transaktionsart: Ausschüttung

Kontoinhaber Depotnummer: xxx

Kontoinhaber Kontonummer: xxx

Wertpapierkennung: US0970231058

Wertpapier: BOEING CO. DL 5

Ausschüttung pro Anteil: 0,91

Anzahl: 11,0000

Kurswert: 9,39 EUR

Handelsdatum: 04.11.2015

Valuta: 04.12.2015

 

Kurz zu Prospect Capital:

- US amerikanische Beteiligungsunternehmen (BDC)

- Marktkapitalisierung bei knapp 2,4 Mrd. EUR

- gehört zu den sogenannten High-Yieldern mit aktueller Dividendenrendite von ca. 13 %.

Auszug der Wertpapierabrechnung:

Wertpapierabrechnung: Kauf

Gattungsbezeichnung: Prospect Capital Corp. Registered Shares DL -,001

ISIN: US74348T1025

Nominal: STK 100,000

Kurs: EUR 6,8700

Handelstag: 07.12.2015

Handelszeit: 9:19*

Börse: Sekunden-Handel Aktien L&S

Kurswert: EUR 687,00

Provision: EUR 7,95

Betrag zu Ihren Lasten: EUR 694,95

Dem Pump-Depot sind von den 100 gekauften Aktien 11 Aktien zuzurechnen. Mein Cashbestand im Pump-Depot zum 07.12.lag bei 79,60 €

Berechnung: 694,95 EUR / 100 St = 6,9495 EUR/St

79,60 EUR / 6,9495 = 11,45 St. wird abgerundet auf 11 St. = 11 * 6,9495 = 76,44 €

Dividende: Aktuelle Dividendenrendite liegt bei 13,19 % vor Steuern und etwa bei 9,71% nach Steuern.

Der Kauf erhöht meine Monatsdividende für das Pump-Depot voraussichtlich um 0,65 EUR.

 

8,55 €  (Plan 7,97 €). Bisherige Dividendenrendite (auf Kostenbasis): 1,12%.

Umsatzdetails

Transaktionsart: Ausschüttung

Kontoinhaber Depotnummer: xxx

Kontoinhaber Kontonummer: xxx

Wertpapierkennung: NL0000009355

Wertpapier: UNILEVER CVA EO -,16

Ausschüttung pro Anteil: 0,302

Anzahl: 38,0000

Kurswert: 11,48 EUR

Handelsdatum: 29.10.2015

Valuta: 09.12.2015

 

EMERSON E:  1. Quartalsdividende (Pump-Depot Anteil 1/37):

0,32 €  (=12,00/37*1). Bisherige Dividendenrendite (auf Kostenbasis): 0,73%.

Umsatzdetails

Transaktionsart: Ausschüttung

Kontoinhaber Depotnummer: xxx

Kontoinhaber Kontonummer: xxx

Wertpapierkennung: US2910111044

Wertpapier: EMERSON EL. DL -,50

Ausschüttung pro Anteil: 0,475

Anzahl: 37,0000

Kurswert: 16,11 EUR

Handelsdatum: 10.11.2015

Valuta: 10.12.2015

IBM:   2. Quartalsdividende:

8,87 €  ( Plan 8,67). Bisherige Dividendenrendite (auf Kostenbasis): 1,16%.

Umsatzdetails

Transaktionsart: Ausschüttung

Kontoinhaber Depotnummer: xxx

Kontoinhaber Kontonummer: xxx

Wertpapierkennung: US4592001014

Wertpapier: INTL BUS. MACH. DL-,20

Ausschüttung pro Anteil: 1,300

Anzahl: 10,0000

Kurswert: 11,90 EUR

Handelsdatum: 06.11.2015

Valuta: 10.12.2015

Exxon (XOM):   2. Quartalsdividende:

9,95 €  (Plan 9,74). Bisherige Dividendenrendite (auf Kostenbasis): 1,31%.

Umsatzdetails

Transaktionsart: Ausschüttung

Kontoinhaber Depotnummer: xxx

Kontoinhaber Kontonummer: xxx

Wertpapierkennung: US30231G1022

Wertpapier: EXXON MOBIL CORP

Ausschüttung pro Anteil: 0,730

Anzahl: 20,0000

Kurswert: 13,38 EUR

Handelsdatum: 09.11.2015

Valuta: 10.12.2015

Aktueller Cash-Bestand im Pump-Depot: 30,85 €

 

Was hältst du aktuell von BP?
Wäre das nicht eine ideale Einstiegsmöglichkeit?
Rein von der Dividendenrendite her, ist BP ja eine richtige Perle.
 

Kurz zu Main Street Capital:

- US amerikanische Beteiligungsunternehmen (BDC)

- Marktkapitalisierung bei knapp 1,4 Mrd. EUR

- gehört zu den sogenannten High-Yieldern mit aktueller Dividendenrendite um 8 %

Auszug der Wertpapierabrechnung:

Wertpapierabrechnung: Kauf

Gattungsbezeichnung: MAIN STREET CAP.CP.DL-,01

ISIN: US56035L1044

Nominal: STK 38,000

Kurs: EUR 28,0529

Handelstag: 10.12.2015

Handelszeit: 18:08:26

Börse: Frankfurt

Kurswert: EUR 1066,01

Provision: EUR 13,85

Betrag zu Ihren Lasten: EUR 1.079,86

Dem Pump-Depot sind von den 38 gekauften Aktien 1 Aktie zuzurechnen. Mein Cashbestand im Pump-Depot zum 10.12.lag bei 30,85 €

Berechnung: 1079,86 EUR / 38 St = 28,4173 EUR/St

30,85 EUR / 28,4173 = 1,085 St. wird abgerundet auf 1 St. = 1 * 28,4173 = 28,42 €. Aktueller Cashbestand nach Kauf 2,43 €.

Dividende: Aktuelle Dividendenrendite liegt bei 8,12 % vor Steuern und etwa bei 5,98% nach Steuern.

Der Kauf erhöht meine Monatsdividende für das Pump-Depot voraussichtlich um 0,12EUR. Zusätzlich schüttet Main halbjährlich eine Zusatzdividende aus (ca. 0,19 € pro Aktie)

 

Grundsätzlich ist die BP Aktie interessant. Jedoch möchte aktuell ich kein weiteres Investment im Morningstar - Sektor "Energy" (Öl) tätigen.

Ich befürchte (und das ist nur meine Meinung), dass sich die Ölpreise nicht alsbald erholen werden und auf langer Sicht der Ölbedarf eher sinken wird. Ich denke unter dem Begriff Kohlenstoffblase (carbon bubble) steckt sehr viel Substanz und ist nicht nur ein Marketing-Gag der Umweltverbände.

Aktuell habe ich in meinem Gesamtportfolio im "Energy"-Sektor insgesamt 4 Titel: Chevron, Exxon, Shell B und Oneok. Diese 4 Unternehmen machen 6,12 % meines Gesamtportfolios aus. Mein zukünftiges Investment im Ölsektor wird in etwa bei dem Wert bleiben, also etwa 5 - 6 % des Gesamtdepots. Ob es eine Aufstockung bestehender Werte oder Neukäufe sein werden, das kann ich momentan nicht sagen.

 

7,62 €  ( Plan 7,59). Bisherige Dividendenrendite (auf Kostenbasis): 0,98%.

Umsatzdetails

Transaktionsart: Ausschüttung

Kontoinhaber Depotnummer: xxx

Kontoinhaber Kontonummer: xxx

Wertpapierkennung: US88579Y1010

Wertpapier: 3M CO. DL-,01

Ausschüttung pro Anteil: 1,025

Anzahl: 11,0000

Kurswert: 10,22 EUR

Handelsdatum: 18.11.2015

Valuta: 14.12.2015

 

Pfeizer und Boing haben jeweils eine Dividendenerhöhung angekündigt. Pfeizer wird die Dividende um 7,1% und Boing um 19,8 % steigern:

Boing:

Boeing declares $1.09 dividend

Boeing (NYSE:BA) declares $1.09/share quarterly dividend, 19.8% increase from prior dividend of $0.91.

Forward yield 3.05%

Payable March 4; for shareholders of record Feb. 12; ex-div Feb. 10.

In addition, its Board raises share repurchase program to $14B.

http://seekingalpha.com/news/2982776-boeing-declares-1_09-dividend

Pfizer:

Pfizer declares $0.30 dividend

Pfizer (NYSE:PFE) declares $0.30/share quarterly dividend, 7.1% increase from prior dividend of $0.28.

Forward yield 3.73%

Payable March 2; for shareholders of record Feb. 5; ex-div Feb. 3.

http://seekingalpha.com/news/2982766-pfizer-declares-0_30-dividend

 

10,25 €  (Plan 9,59 €). Bisherige Dividendenrendite (auf Kostenbasis): 1,30%

Umsatzdetails

Transaktionsart: Ausschüttung

Kontoinhaber Depotnummer: xxx

Kontoinhaber Kontonummer: xxx

Wertpapierkennung: US5801351017

Wertpapier: MCDONALDS CORP. DL-,01

Ausschüttung pro Anteil: 0,890

Anzahl: 17,0000

Kurswert: 13,76 EUR

Handelsdatum: 27.11.2015

Valuta: 15.12.2015

 

Schulden: -29.671,51 €

Depotwert: 29.678,39 € (davon 20,30 € Cash)

Total: + 15,88 €

Dividenden Dezember:

Bisher erhalten: 62,32 € (Plan: 59,55 €)   

Plan Dezember: 93,31

Noch zu bekommen: 12,93 €.

Fazit:

Dividende wird unter Plan bleiben. Digital Realty und Pepsico werden ihre Dividenden erst im Januar auszahlen. Digital realty am 15.01. und Pepsico am 07.01..

Performance: Depotwert knapp über Schuldenstand.

 

General Mills meldete am 17.12. aktuelle Quartalszahlen:

General Mills misses by $0.01, misses on revenue

General Mills (NYSE:GIS): FQ2 EPS of $0.82 misses by $0.01.

Revenue of $4.42B (-6.2% Y/Y) misses by $190M.

AT&T verkündete eine Dividendenanhebung:

AT&T declares $0.48 dividend

AT&T (NYSE:T) declares $0.48/share quarterly dividend, 2.1% increase from prior dividend of $0.47.

Forward yield 5.66%

Payable Feb. 1; for shareholders of record Jan. 8; ex-div Jan. 6.

 

Was erwarte ich vom Jahr 2016? Schon bei der Kreditaufnahme habe ich eine gewisse Planung bez. meiner Dividendenerträge einkalkuliert. Insgesamt erwarte ich für die gesamte Kreditlaufzeit Dividendeneinnahmen in Höhe von 4.628,67 €. Diese verteilen sich auf die Jahre wie folgt:

2015: 356,12 €

2016: 882,90 €

2017: 908,56 €

2018: 935,00 €

2019: 962,18 €

2020: 583,91 €

Gesamt: 4.628,67 €

Für das Jahr 2016 verteilt sich die geplante Jahresdividende in Höhe 882,90 € wie folgt (ebenfalls ursprüngliche Planung):

Jan 16	29,49
Feb 16	59,23
Mrz 16	127,20
Apr 16	29,49
Mai 16	146,20
Jun 16	93,33
Jul 16	29,49
Aug 16	59,23
Sep 16	127,20
Okt 16	29,49
Nov 16	59,23
Dez 16	93,33
Summen	882,90

Weitere Kennziffern für das Jahr 2016:

Ratenzahlungen: 6.582,96 €

Zinsen / Gebühren: 913,94 €

Kosten nach eigener Berechnung; 582,96 €

Ich bin gespannt wie sich das Jahr 2016 entwickeln wird. Wie in 2015, werde ich in 2016 ebenfalls berichten...

 

Allen nochmal ein frohes neues Jahr!!!

Hier der Monatsabschluss für Dezember (der auch gleichzeitig der Jahresabschluss 2015 ist):

Schulden: -29.671,51

Depotwert: 30.539,11 (davon Cash: 33,14 €)

Total: +867,60

Anzahl der Depotwerte: 24

Bester Depotwert: McDonalds +22,49%

Schlechtester Depotwert: BHP Billiton -33,90%

13 Depotwerte befinden sich im Plus und 11 im  Minus.

Link zum Depot:

http://www.ariva.de/depot/public/positions.m?depot_id=727117

Dividenden:

	Plandividende	Tatsächliche Dividende	Differenz	Planerreichung in %
Aktueller Monat	93,31	75,16	-18,15	80,55%
YTD Monat	356,12	360,50	4,37	101,23%
Aktuelles Jahr	356,12	360,50	4,37	101,23%
Bisherige Laufzeit	356,12	360,50	4,37	101,23%
Gesamtlaufzeit	4628,67	360,50	-4268,17	7,79%

Fazit: Das Monatsziel wurde zwar unterschritten, aber trotz Zahlungsverschiebung von PEP und DLR wurde das Jahresziel von 356,12 € überschritten. Bisherige Dividendenrendite auf Kostenbasis: 1,20%

Dividenden vs Darlehenszinsen:

	Kreditzinsen / Gebühren	Dividende	Differenz	Kostendeckung in %
Monat	85,39	75,16	-10,23	88,02%
YTD Monat	440,92	360,50	-80,42	81,76%
Jahr	440,92	360,50	-80,42	81,76%
Gesamtlaufzeit	2.851,60	360,50	-2491,10	12,64%

Fazit: Die Kreditzinsen übersteigen die Dividendeneinnahmen auf Jahresbasis um 80,42 €.

Die eigene Betrachtungsweise:

(Zur Info:  Bis zur Darlehensaufnahme habe ich jeden Monat 500 € auf meinem Depotkonto überwiesen und davon Aktien gekauft. Jetzt werden mir jeden Monat 548,58 € für das Darlehen abgezogen. Im Gegenzug bekomme ich Dividende. Also stelle ich die Mehrkosten den Dividendeneinnahmen gegenüber.)

	Mehrkosten über ehemalige Sparrate	Dividende	Differenz	Kostendeckung in %
Monat	48,58	75,16	26,58	154,71%
YTD Monat	242,90	360,50	117,60	148,41%
Jahr	242,90	360,50	117,60	148,41%
Gesamtlaufzeit	2.914,80	360,50	-2554,30	12,37%

 Fazit: 117,60 € 'gespart'

Kurzer Exkurs Gesamtdividende.

Insgesamt habe ich im Dezember eine Gesamtdividende (EK-Depot + Pump-Depot) von 234,29 € erhalten. Das deckt meine Kreditrate zu 42,72 % ab.

Für den Jahreswert (August - Dezember) gilt: Dividende deckt Kreditrate zu 43,07 % ab.